Accueil
Glossaire

Libeo - La finance c’est vous, les factures c’est nous !

Divisez par 3 le temps passé sur les factures pro, automatisez leur gestion. Profitez d'un essai gratuit de 30 jours dès aujourd'hui !

Glossaire

Retrouvez ici l'intégralité du glossaire Vernimmen

La définition du momentActif circulant

L'actif circulant est composé des stocks, des créances clients et autres, des placements financiers court terme et du disponible de l'entreprise. Ce terme traduit le fait que ces actifs ont vocation à tourner au cours du cycle d'exploitation, par opposition à l'actif immobilisé que le cycle d'exploitation ne détruit pas.

À

à

A

B

C

D

E

É

F

G

H

I

J

K

L

M

N

O

P

Q

R

r

S

T

U

V

W

X

Y

Z

Thématique
Toutes les thématiques
Analyse financière
Comptabilité
ESG
Finance ops
Financement
Gestion des risques
M&A / Investissement
Marchés financiers
Trésorerie
Recherche
Réinitialiser
B

Bénéfice par action (BPA)

Le bénéfice par action traduit l'enrichissement théorique, d'un actionnaire détenant une action, au cours d'un exercice. Le bénéfice net est en effet la part revenant aux actionnaires de la richesse créée par l'entreprise pendant ce même exercice, que ce bénéfice net leur soit versé ou pas sous forme de dividendes. Le bénéfice par action fait l'objet d'un calcul très précis, l'analyste corrigeant généralement le résultat net part du groupe publié des opérations exceptionnelles. Trop souvent, le BPA est considéré comme le critère financier le plus important alors qu'il peut être manipulé par certains choix comptables ou de politique financière, recours à l'endettement, une fusion, une acquisition. La progression du BPA n'est pas toujours synonyme de création de valeur, son recul de destruction de valeur.

Analyse financière
Comptabilité
Marchés financiers

Besoin en fonds de roulement

Le besoin en fonds de roulement (BFR) d'une entreprise est la somme de son BFR d'exploitation et de son BFR hors exploitation. Le BFR d'exploitation représente le solde des emplois et des ressources d'exploitation (soit en simplifiant : stocks + clients - fournisseurs). Il correspond à l'argent gelé par l'entreprise pour financer son cycle d'exploitation (ou sécrété par celui-ci lorsque ce BFR est négatif). Si les composantes du BFR sont liquides et renouvelées rapidement, leur niveau est relativement stable à activité constante : de là la notion de permanence du besoin en fonds de roulement. Notons que le BFR calculé au bilan à la date d'arrêté des comptes ne représente pas le BFR permanent de l'entreprise car l'activité peut être saisonnière. Sa maîtrise est par ailleurs fondamentale, notamment pour les entreprises en forte croissance. Du fait de l'importance du financement inter-entreprises en Europe continentale, l'analyse du besoin en fonds de roulement est essentielle. Si le BFR doit évoluer a priori en fonction à l'activité, les périodes de croissance et de récession se traduisent dans les faits par une augmentation de son niveau relatif. Se pose alors la question de son financement, le recours aux crédits à court terme rendant l'entreprise très vulnérable à toute modification de son environnement industriel et financier.

Analyse financière
Comptabilité

Besoin en fonds de roulement - financement

Du fait de son caractère permanent, le BFR impliquerait un financement au moyen de capitaux permanents, ce qui, dans les faits, s'avère difficile (caractère limité des capitaux propres). Les entreprises utilisent en réalité le mécanisme classique des crédits revolving. L'utilisation de ces lignes de crédit, bien que parfois dangereuses (saturation de la capacité d'endettement, accroissement excessif des frais financiers, ...), est, au demeurant, encouragée par le caractère renouvelable des composantes du BFR : créances clients et stocks.

Analyse financière
Comptabilité
Financement

Besoin en fonds de roulement - ratios de rotation du

Les ratios de rotations du besoin en fonds de roulement permettent d'analyser en tendance la proportion de fonds gelés dans le cycle d'exploitation. Les principaux ratios sont : - le ratio de rotation du BFR : BFR/CA HT x 365 - le ratio de rotation du crédit client : Encours client / CA TTC x 365 - le ratio de rotation du crédit fournisseur : Encours fournisseurs / CA TTC X365 - le ratio de rotation des stocks : Stocks et travaux en cours / CA HT x 365.

Analyse financière
Comptabilité

Besoin en fonds de roulement d'exploitation

Le solde net des emplois et des ressources d'exploitation est appelé besoin en fonds de roulement d'exploitation. Il est obtenu par l'addition des comptes de stocks (matières premières, marchandises, produits et travaux en cours, produits finis) et de créances d'exploitation (encours clients, avances versées à des fournisseurs et autres créditeurs d'exploitation), diminuée des dettes d'exploitation (dettes fournisseurs, dettes fiscales et sociales, avances reçues de clients et autre débiteurs d'exploitation).

Analyse financière
Comptabilité

Besoin en fonds de roulement d'exploitation normatif

Pour une entreprise donnée, à partir de la connaissance des délais de règlements pratiqués, de l'étude de la durée réelle du cycle de production et de la structure de coûts de ses différentes étapes, on peut calculer un besoin en fonds de roulement «normatif» permanent. Cette norme est à comparer au niveau de BFR affiché par l'entreprise à son bilan pour éviter certains biais comme la saisonnalité.

Analyse financière
Comptabilité